Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
Opmerking: This feature may not be available in some browsers.
Wij hebben een variabele.Is iemand bekend met een variabele rentevoet? Op papier ziet dat er mooi uit, maar het blijft toch ergens een risico.
same hereWij hebben een variabele.
Die was worst-case (verdubbeling, wat wss ook gaat gebeuren ) voordeliger dan eender welke vaste die we kregen aangeboden.
Wat is je rentevoet na wijziging? Als je het geld "liggen" hebt, is het vaak interessanter dit te investeren of ergens hoogrentend te deponeren. Onze variabele lening zal over enkele maanden ook van 0.6% naar zijn maximum gaan, maar dat is bij ons nog altijd maar 2.2%. Dan investeer je het beter: meer opbrengst dan de kost van de lening, het bedrag blijft liquide terwijl bij een vervroegde aflossing het vast zit in bakstenen.Ik heb een variabele rente afgesloten aan destijds (3 jaarlijkse herziening). Staat momenteel aan de helft van oorspronkelijke (reeds lage) rente. Eind dit jaar zal er terug een herziening zijn en kom ik waarschijnlijk op het maximum uit voor 3jaar zoals het er nu uitziet. Nog 8 jaar looptijd voorzien. Dacht om nu aan nog lage herbeleggingsvergoeding nu een stukje vervroegd af te lossen eventueel.
Of dat nu slim is of juist niet hangt natuurlijk van de toekomstige referte-index af.
Iemand een schatting of die terug zeer laag gaat gaan of eerder stabiel stijgend? (I know glazen bol enzo, maar mensen met sectorkennis kunnen allicht beter schatten dan een simpele leek)
Ik ben stilletjes aan het kijken voor iets samen te kopen met mijn vriendin.
Maar met de huidige rentevoet zit ik al gauw op een dik €2000 per maand aflossing op een bedrag van €400k.
Ons gezamenlijke inkomen is iets van €5300 netto samen en vinden dat net wat teveel.
ik zou wel mijn huidige lening van ~€180k kunnen meepakken. Wat de kost een beetje kan drukken.
Da’s toch nog steeds een hypotheek van 35-38% druk. Iemand die in een gelijkaardige positie zit/zat?
Wij hebben ongever hetzelfde gezamenlijk inkomen en betalen 2300€ per maand af.. Maar wel een nieuwbouw zoals hierboven ook 5 jaar KI vrijstelling etc..Ik ben stilletjes aan het kijken voor iets samen te kopen met mijn vriendin.
Maar met de huidige rentevoet zit ik al gauw op een dik €2000 per maand aflossing op een bedrag van €400k.
Ons gezamenlijke inkomen is iets van €5300 netto samen en vinden dat net wat teveel.
ik zou wel mijn huidige lening van ~€180k kunnen meepakken. Wat de kost een beetje kan drukken.
Da’s toch nog steeds een hypotheek van 35-38% druk. Iemand die in een gelijkaardige positie zit/zat?
Hang van persoon tot persoon af. Wij zaten ook op zoiets en hadden een aflossing van 1300€ voor herziening. Ik vond dat veel en er waren maanden waar ik het gevoel had dat ik er teveel voor moest laten.Ik ben stilletjes aan het kijken voor iets samen te kopen met mijn vriendin.
Maar met de huidige rentevoet zit ik al gauw op een dik €2000 per maand aflossing op een bedrag van €400k.
Ons gezamenlijke inkomen is iets van €5300 netto samen en vinden dat net wat teveel.
ik zou wel mijn huidige lening van ~€180k kunnen meepakken. Wat de kost een beetje kan drukken.
Da’s toch nog steeds een hypotheek van 35-38% druk. Iemand die in een gelijkaardige positie zit/zat?
Hang van persoon tot persoon af. Wij zaten ook op zoiets en hadden een aflossing van 1300€ voor herziening. Ik vond dat veel en er waren maanden waar ik het gevoel had dat ik er teveel voor moest laten.
Ik zou nooit zo een grote lening nemen met dat loon, maar je moet zelf zien met je maandelijkse kosten natuurlijk. Het is niet dat je niet met 3k kan rondkomen .
Het hangt inderdaad van zovele factoren af - voor de ene werkt het, voor de andere niet.Wij hebben ongever hetzelfde gezamenlijk inkomen en betalen 2300€ per maand af.. Maar wel een nieuwbouw zoals hierboven ook 5 jaar KI vrijstelling etc..
We zijn niet rijk maar het is niet dat ge met 3000 euro per maand om te leven ni toekomt e..
Wij hebben ook 2 kinderen dus dat kost ook wel wat..
U loon stijgt ook normaalgezien doorheen de jaren, dus als dat nu wat krap is zal dat in de toekomst wel beteren. Maar de prijs om een huis te kopen zal ook alleen nog maar stijgen, dus hoe sneller hoe beter denk ik..
Tuurlijk, rationeel gezien is dat meer dan genoeg. Maar in mijn hoofd is dat niet zo.Mja, in dit geval heb je 48k over om te leven, excl vakantiegeld, MC’s, eindejaarspremie, eventuele bonussen en bedrijfswagens. Hey zal wel lukken…
Wij zijn met 5 en gebruiken dat jaarlijjs nog niet incl hypotheek.
Tuurlijk, rationeel gezien is dat meer dan genoeg. Maar in mijn hoofd is dat niet zo.
En in de praktijk is dat ook een tijd geweest. Nog een lening voor een wagen erbij en lening voor een kleine verbouwing. Dan een ziek kind die me voor 9 maanden een 1000€ per maand heeft gekost. Dan vliegt het erdoor . Dus ik zal nooit naar zo een lening gaan. 2k is goed als alles goed gaat en je wat reserve hebt. Als het geluk keert dan is dat een koord rond u nek.
Heb ondertussen geherfinancierd van 1300 naar 900€. Goed voor de gemoedsrust (en portemonnee)!